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2月1日，有媒体报道称，民生银行涉及农行39亿元票据案。报道称，中国农业银行北京分行39亿元票据案还牵涉民生银行和宁波银行据记者经向民生银行了解，报道所称的该单业务，系民生银行与宁波银行开展的同业间正常的票据交易，所涉交易也仅是其中一部分，没有通过票据中介，民生银行也不是该单业务的委托行或直贴行。 截至目前，民生银行相关业务人员也未受到公安当面的询讯。 此前报道： 民生和宁波银行涉农行39亿元票据案 财新记者从多个信源获悉，中国农业银行北京分行39亿元票据案（下称农行票据案）还牵涉民生银行和宁波银行。其中，民生银行是实际的委托行或直贴行，再由重庆的票据中介撮合宁波银行作为民生银行和农业银行的“过桥行”完成买入返售；所以宁波银行则是农行北京分行的交易对手，双方开展买入返售业务。 一位大行票据负责人指出，通常是票据中介主导这个过程，由他们提供票源、套取流动性，或者管理某些城商行、农商行、农信社的同业户在贴现业务中实行截留利差。他认为，银行不会对票据中介正式授信，正是由于对手方是银行同业（城商行等），才会在验票等环节较为松懈。 也有业内人士解释，在这个链条上委托行（民生银行）和过桥行（宁波银行）之间签署了买断卖断协议，过桥行和出资行（农行北京分行）之间签署了买入返售协议，而中介起到穿针引线的角色。 据知情人士透露，出事的业务是买入返售项下做的票据业务，事情并不复杂：就是放在金库里的票被掉包，甚至最初被放入金库的就不是真票，这都是由于交易过程中不用查询、不用验票导致的。 财新记者询问多位银行人士，得知在整个操作上，需要一连串的员工配合。比如在资产交接环节，要求数量点清、用牛皮纸袋包好，交易对手也要签字。当资产进出金库需取得分管行长盖印章同意，一般两个不同部门的员工共同前往金库，一人拿钥匙，一人拿资产，也有进出记录。“没有理由进出金库拿钥匙的人就是拿钱的人，这就是监守自盗。” 据农行内部人士向财新记者透露，农行票据案的涉案主犯名为姚尚延，“是票据圈大哥级别的人物，可以呼风唤雨”。一位民生银行人士透露，农行已经有多位嫌疑人被警方带走，不止此前报道中的两位涉案人员。前述农行人士指出，“行内有好几个领导被处理，大家都坦白了。”他说，行内正在逐步处理责任人，包括主管行长、农行总行金融市场部票据营业部负责人等。 前述大行票据负责人表示，从农行票据案爆发以来，五大行的票据业务因为自查都停顿了，这给市场流动性带来很大影响。现在农行从业务方面进行大检查，要求所有分行把金库打开看、拆包验票。 其实，在过去一年中农行北分的票据业务被检查过四次，包括财政部财专办检查、北京银监局检查、农行总行检查、农行北京分行自查。但这四次检查都没有查出本次39亿元的票据漏洞。 知情人士透露，最后是由农行总行审计局到北京分行检查时，根据制度规定要求检查票据有关文件，包括出入库单，“一下子就查出来了”。他指出，农行北京分行的相关制度存在许多漏洞，金库里的资产包有钥匙就能取，而拿到钥匙非常容易。 2015年底银监会下发《关于票据业务风险提示的通知》（203号文），该文件指出了银行业在办理票据业务中的不审慎行为。票据方面的业内人士称，这类文件在每年年末都会有，涉案手段也大体一致，这反映的根本问题是票据市场不透明。（第.一.财.经.日.报） |
